Kalkulator ROI: zwrot z inwestycji
Kalkulator ROI
Zwrot z inwestycji w procentach i w skali roku
Cały wydatek razem z prowizjami i opłatami.
Ile jest warta teraz albo kwota ze sprzedaży.
Dywidendy, odsetki albo czynsz otrzymane po drodze.
Potrzebny do ROI rocznego.
ROI
50,00 %
Wpisz koszt i wartość końcową każdej inwestycji. Podaj też czas trwania, jeśli inwestycje trwały różnie długo: wtedy porównuj ROI roczny.
Ranking
| Inwestycja | Zysk | ROI | ROI roczny |
|---|
Wpisz, ile kosztowała inwestycja i ile jest warta teraz, a kalkulator pokaże zysk i ROI, czyli zwrot w procentach. Jeśli podasz czas trwania, policzy też ROI roczny, który pozwala porównać inwestycje trwające różnie długo.
Kalkulator sprawdzi się przy akcjach, mieszkaniu na wynajem, kampanii reklamowej czy zakupie maszyny. W trybie porównania zestawisz do 8 inwestycji i zobaczysz, która dała najwięcej.
Jak obliczyć ROI
ROI to zysk podzielony przez koszt inwestycji:
ROI = (wartość końcowa + wpływy w trakcie − koszt) / koszt × 100%
Wpływy w trakcie to pieniądze, które inwestycja dała po drodze: dywidendy, odsetki, czynsz.
Przykład: kupujesz udziały za 20 000 zł, a po dwóch latach sprzedajesz je za 35 000 zł. Zysk to 15 000 zł, a ROI = 15 000 / 20 000 × 100 = 75%. Każda zainwestowana złotówka dała 75 groszy zysku.
Sprawdź w kalkulatorze: koszt 20 000 zł, wartość 35 000 zł
ROI roczny
Sam ROI nie mówi, jak długo trzeba było czekać na zysk. 60% po 3 latach i 60% po 10 latach to bardzo różne wyniki. Dlatego przy porównywaniu inwestycji przelicza się ROI na rok:
ROI roczny = ((1 + ROI / 100)1 / lata − 1) × 100%
To stała roczna stopa, która w procencie składanym da ten sam wynik po tym samym czasie.
Przykład: projekt kosztował 50 000 zł, a po 3 latach był wart 80 000 zł. ROI wynosi 60%, a ROI roczny (1,61/3 − 1) × 100 = 16,96%. Inny projekt z ROI 30% w 2 lata daje 14,02% rocznie, więc mimo niższego ROI całkowitego pracował niewiele wolniej.
Sprawdź w kalkulatorze: koszt 50 000 zł, wartość 80 000 zł po 3 latach
| ROI całkowity | Czas | ROI roczny |
|---|---|---|
| 30% | 2 lata | 14,02% |
| 40% | 2 lata | 18,32% |
| 50% | 5 lat | 8,45% |
| 60% | 3 lata | 16,96% |
| 100% | 10 lat | 7,18% |
Przykłady
- Akcje z dywidendą
- Kupujesz akcje za 50 000 zł, przez 4 lata dostajesz 6000 zł dywidend i sprzedajesz je za 78 000 zł. Zysk to 78 000 + 6000 − 50 000 = 34 000 zł, ROI 68,00%, a ROI roczny 13,85%. Sprawdź w kalkulatorze: akcje z dywidendą
- Automatyzacja w firmie
- Maszyna za 300 000 zł obniża koszty o 90 000 zł rocznie. Po 5 latach oszczędności wynoszą 450 000 zł, więc ROI = (450 000 − 300 000) / 300 000 = 50,00%, czyli 8,45% rocznie. Inwestycja zwraca się po 300 000 / 90 000 ≈ 3,3 roku. Sprawdź w kalkulatorze: automatyzacja
- Kampania reklamowa
- Reklama za 15 000 zł przynosi 75 000 zł sprzedaży. Liczone od przychodu ROI wyszłoby 400%, ale sprzedaż to nie zysk. Jeśli marża na tych produktach wynosi 30%, kampania dała 22 500 zł zysku brutto, a ROI = (22 500 − 15 000) / 15 000 = 50,00%. Sprawdź w kalkulatorze: kampania reklamowa
Przy kampaniach reklamowych często podaje się też ROAS, czyli przychód podzielony przez wydatki na reklamę. To inny wskaźnik niż ROI, bo nie odejmuje kosztu towaru.
Czego ROI nie pokazuje
ROI jest prosty i dlatego popularny, ale ma ograniczenia, o których warto pamiętać przy decyzjach:
- Nie mówi nic o ryzyku. Lokata i akcje mogą mieć ten sam ROI, a szansa na stratę jest zupełnie inna.
- Pomija moment, w którym płyną pieniądze. Złotówka dziś jest warta więcej niż za 5 lat, więc przy długich projektach z wieloma wpływami lepiej sprawdzają się wskaźniki NPV i IRR.
- Zależy od tego, jakie koszty policzysz. Pominięcie prowizji, podatków albo czasu pracy łatwo zawyża wynik.
- Nie obejmuje korzyści, których nie da się przeliczyć na pieniądze, na przykład lepszej opinii klientów.
Liczysz zysk z lokaty albo obligacji? Użyj kalkulatora zysku z lokaty albo kalkulatora obligacji skarbowych, które uwzględniają podatek Belki.
Najczęściej zadawane pytania
Co to jest ROI?
ROI (ang. return on investment) to zwrot z inwestycji: zysk podzielony przez koszt inwestycji, w procentach. ROI 50% oznacza, że każda zainwestowana złotówka dała 50 groszy zysku.
Jak obliczyć ROI?
Od wartości końcowej odejmij koszt inwestycji, wynik podziel przez koszt i pomnóż przez 100. Przykład: inwestycja kosztowała 10 000 zł, a jest warta 12 500 zł. ROI = (12 500 − 10 000) / 10 000 × 100 = 25%. Jeśli inwestycja przyniosła po drodze dywidendy albo czynsz, dodaj je do wartości końcowej.
Co to jest ROI roczny?
To stała roczna stopa zwrotu, która w procencie składanym dałaby ten sam wynik. Liczy się ją wzorem ((1 + ROI / 100)^(1 / lata) − 1) × 100. ROI 60% osiągnięty w 3 lata to 16,96% rocznie.
Jaki ROI jest dobry?
Nie ma jednej granicy. Porównuj ROI roczny z tym, co dałaby inna inwestycja o podobnym ryzyku, na przykład lokata albo obligacje skarbowe, i z inflacją. Wyższy zwrot zwykle oznacza też wyższe ryzyko straty.
Czym różni się ROI od zysku?
Zysk to kwota, a ROI to zysk w stosunku do wkładu. 1000 zł zysku z 2000 zł to ROI 50%, a 1000 zł zysku ze 100 000 zł to tylko 1%. Dzięki ROI porównasz inwestycje różnej wielkości.
Jak porównać inwestycje o różnym czasie trwania?
Porównuj ROI roczny, a nie całkowity. ROI 50% po 5 latach to 8,45% rocznie, a ROI 40% po 2 latach to 18,32% rocznie, więc druga inwestycja pracowała szybciej. W trybie porównania kalkulator sam układa ranking według ROI rocznego.
Podsumowanie
ROI to zysk podzielony przez koszt inwestycji. Inwestycje trwające różnie długo porównuj po ROI rocznym, a do zysku doliczaj dywidendy czy czynsz. Pamiętaj o wszystkich kosztach i o ryzyku, którego ROI nie pokazuje. Ten sam rachunek dla dowolnych dwóch kwot wykonasz w kalkulatorze procentowym.